Harmonie Mutuelle s’engage à hauteur de 8 M€ auprès de Mata Capital

12 juin 2019

Dans le cadre de sa politique d’investissement immobilier, la mutuelle Harmonie Mutuelle, membre du groupe Vyv, a alloué 8 M€ aux deux fonds core+ de Mata Capital, MCF Quality Street (actifs immobiliers situés à Paris) et MCF Retail High Income (commerces de proximité et périphérie localisés dans les zones dominantes en France).

Actif du portefeuille MCF Quality Street : 20 Rue Monge, Paris 5


Cette annonce s’inscrit dans le cadre de la nouvelle politique d’investissement immobilier du groupe Harmonie Mutuelle. Initiée en 2018, cette stratégie poursuit un double objectif : rationaliser son patrimoine immobilier et investir les produits de cession au sein de fonds immobiliers. D’ici à quatre ans, Harmonie Mutuelle souhaite investir 100 M€ dans l’immobilier, soit 10 % de ses actifs financiers.


Au total, pour l’année 2018, la mutuelle a choisi de confier une enveloppe globale de 12 M€ dédiés à l’investissement immobilier auprès de cinq sociétés de gestion françaises.


« Notre objectif est de diversifier notre allocation d’actifs et nos sources de rendement financier en nous orientant davantage vers l’immobilier de placement tout en transformant notre portefeuille immobilier actuel, composé essentiellement d’immeubles d’exploitation, explique Aurélien Bon, directeur financier chez Harmonie Mutuelle. Pour y parvenir, nous avons décidé d’investir dans des titres ou des fonds. Nous souhaitons transformer notre immobilier d’exploitation pour alimenter une poche immobilière dont la majorité sera orientée vers des produits de rendement. L’enjeu est de venir chercher les primes d’illiquidité pour dynamiser le rendement financier de nos placements. »


Suite à un appel d’offres organisé par la société de conseil Hexagone Conseil, la sélection des sociétés de gestion a été réalisée sur la base de nombreux critères comme l’expérience et le track record des équipes de gestion, la performance des fonds et la conviction des gérants autour de leurs thématiques d’investissement. L’intégration des facteurs environnementaux, sociaux, de gouvernance (ESG) et la politique d’asset management immobilière de la société retenue ont également été déterminants dans le choix des différents partenaires.


« L’équipe de Mata Capital a retenu notre attention en raison de sa solide politique d’asset management, sa vision de chaque bien immobilier en portefeuille et son potentiel de valorisation dans le contexte local et économique global, souligne Stanislas Muel, directeur de l’immobilier et lieux de vie chez Harmonie Mutuelle. Nous avons aussi été attentifs à la stratégie de transformation du bien immobilier afin de le valoriser dans le temps. »


« Ce partenariat illustre notre savoir-faire en matière de sélection et de valorisation des actifs immobiliers grâce à une gestion dynamique, toujours orientée vers la création de valeur, véritable ADN de la société, a pour sa part commenté Édouard Baduel, directeur du développement et des relations investisseurs chez Mata Capital. La proximité et l’engagement de nos équipes sur le terrain sont également essentiels afin d’assurer une performance supérieure au marché. »


Les facteurs ESG et les enjeux du développement durable ont également été au cœur du processus de sélection des sociétés de gestion. « Nous avons une gestion avec une couverture 100% ESG, souligne Aurélien Bon. En tant qu’acteur du monde mutualiste, nous sommes donc particulièrement sensibles à la démarche ESG des sociétés de gestion avec lesquelles nous travaillons. » Signataire des Principes pour l’investissement responsable (PRI), Mata Capital a par exemple mis en place des indicateurs de performance adaptés à ses fonds afin de piloter ses performances ESG dans le temps.

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